ولث تک مي‌تواند به عنوان فناوري/نرم‌افزاري تعريف شود که به سرمايه‌گذاران کمک مي‌کند تا تصميم بهتري بگيرند که پول خود را چه هنگام و در کجا سرمايه‌گذاري کنند. در اين کتاب ولث‌تک را بيشتر از جهت تأثير فناوري بر سرمايه‌گذاري جهاني و صنعت مديريت ثروت، از جمله بانکداري خصوصي و مديريت دارايي، مورد مطالعه قرار مي‌دهيم. ولث‌تک شامل مدل‌هاي شناخته شده B2C ، مانند تأمين مالي جمعي، وام‌دهي جايگزين و سيستم مشاوره‌ي رباتيک است. با اين حال، ولث‌تک نوآوري‌هاي B2B و فناوري‌هايي در حوزه‌ي بلاکچين، هوش مصنوعي و تحليل کلان داده را نيز در بر مي‌گيرد که به مديران دارايي اين توانايي را مي‌دهد که به بازده بهتر با هزينه‌ي پايين‌تر به نفع مشتريان خود دست يابند. اين قسمت مقدمه‌اي از آينده‌ي اين بخش در اختيار شما مي‌گذارد؛ جايي که دارايي جهاني را که بيش از ?? تريليون دلار آمريکا را شامل مي‌شود، کنترل کنيد.
از آنجايي که قسمت بزرگي از بخش خرده‌فروشي صنعت مالي شروع به تحول کرده است، بخش مديريت دارايي نيز در حال تجربه‌ي موج‌هاي فناوري است، اما اين نوع تحول با آنچه در گذشته بوده، متفاوت است. امروزه اين نوآوري بيشتر در زمينه‌ي استفاده از فين‌تک و چگونگي مقابله با تهديدهاي مدل‌هاي کسب‌و‌کار جديد و غول‌هاي فناوري است. براي مثال صندوق سرمايه‌گذاري BOA متعلق به شرکت علي‌بابا عمر چهار سال، بيش از ??? ميليارد دلار آمريکا دارايي تحت مديريت دارد. از اين رو بزرگ‌ترين صندوق سرمايه‌گذاري بازار پول جهان است که از صندوق سرمايه‌گذاري بازار پول جي‌پي مورگان دولت آمريکا با ??? ميليارد دلار دارايي تحت مديريت، سبقت گرفته است. ولث‌تک فقط مخصوص افراد نسل هزاره نيست، حتي افراد ثروتمند از لحاظ دارايي خالص (HNWI) و افراد فوق ثروتمند از لحاظ دارايي خالص (UHNWI) نسل‌هاي قديمي‌تر نيز به‌شدت به مبحث علاقه‌مند شده‌اند. شرکت‌هاي مديريت ثروت، بسياري از اوقات سعي مي‌کنند با استفاده از همان استراتژي‌هاي بازاريابي که روي نسل انفجار مؤثر بود، يعني با تکيه بر نام برندشان و ارتباط ايميلي، افراد نسل هزاره را جذب کنند.